RUHESTANDSPLANUNG
Im Vordergrund stehen bei unserer Beratung die Ermittlung Ihres persönlichen Liquiditätsstatus sowie eine fundierte Vorausschau zur späteren Entwicklung Ihrer Liquidität nach Eintritt in den Ruhestand. Hierbei müssen alle Einnahmen und Ausgaben – heute und in Zukunft – genau definiert werden. Ebenso sollte diese Planung auch eine realistische Rentenbezugsdauer gemäß Ihrer persönlichen Lebenserwartung beinhalten.
Denn egal, wie alt Sie werden: Ihnen darf im Alter das Geld nicht ausgehen. Mit dieser Zielsetzung erarbeiten wir für Sie ein Anlagekonzept, das Ihnen vor allem eins gibt: bestmögliche Planungssicherheit.
Unser Vorgehen lässt sich dabei wie folgt zusammenfassen:
- 1. Wir erfassen Ihre bestehenden Versorgungsansprüche wie gesetzliche Rente und Betriebsrenten, sonstige Pensionsansprüche sowie alle privaten Vorsorgeverträge und sonstige Investitionen zum Aufbau Ihrer Altersvorsorge.
- 2. Wir ermitteln Ihren persönlichen Liquiditätsstatus heute und ab Renteneintritt und erstellen eine fundierte Vorausschau zur späteren Entwicklung Ihrer Liquidität nach Eintritt in den Ruhestand.
- 3. Gemeinsam definieren wir, wann Sie den Ruhestand planen und über welche monatliche “Rente” Sie dann verfügen möchten.
- 4. Daraufhin erstellen wir Ihnen eine ausführliche Nominalwertbetrachtung auf Basis aller voraussichtlichen Einkünfte und Ausgaben im Rentenalter.
- 5. Dann bereinigen wir den ermittelten Nominalwert um wichtige Einflussfaktoren wie Inflation, Steuer und Sozialversicherung, um den Realwert zur späteren Liquidität und deren Entwicklung nach Eintritt in den Ruhestand zu definieren.
- 6. Im Rahmen dieser Ergebnisermittlung prüfen wir selbstverständlich alle bestehenden Verträge auf Rentabilität. Auch schauen wir sehr genau auf das Chancen-/Risikoverhältnis Ihrer bestehenden Anlageformen sowie auf die bisherige Gewichtung zu Gunsten von Geldwerten und Sachwerten.
- 7. Am Schluss unserer Planung erhalten Sie eine vollständige Ausarbeitung in schriftlicher Form.
